CFO + PMO
Demonstrativos financeiros
Estrutura contábil e gerencial dos R$ 700.000 — alocação, DRE, fluxo de caixa e balanço.
Orçamento total
R$ 700.000
6 meses · subvenção social
Realizado
R$ 587.651
84% do orçamento
Saldo disponível
R$ 112.349
Inclui fundo de contingência
Burn rate mensal
R$ 146.913
Média Mês 1 ao Mês 4
Centros de custo
Planejado vs realizado por eixo orçamentário.
Recursos Humanos
Coordenação, psicólogos, assistentes sociais e educadores
Folha contratada — 6 meses pactuados
R$ 268.640 / R$ 320.000
Saldo R$ 51.360 · 84%
Oficinas, Terapias e Atividades
Eventos, alimentação e materiais lúdico-pedagógicos
Volume depende de presenças, rodas e cardápio
R$ 117.530 / R$ 140.000
Saldo R$ 22.470 · 84%
Implantação CRPIR e Territorialização
Logística e estrutura para 14 Casas
Acelera ou desacelera conforme abertura das Casas
R$ 79.753 / R$ 95.000
Saldo R$ 15.247 · 84%
Gestão Administrativa
Aluguéis, contabilidade, telecom, software
Aluguéis e contratos recorrentes
R$ 54.568 / R$ 65.000
Saldo R$ 10.432 · 84%
Monitoramento, Avaliação & Comunicação
Auditorias, telemetria social, mobilização
Auditorias por ciclo + campanhas pontuais
R$ 67.160 / R$ 80.000
Saldo R$ 12.840 · 84%
Plataforma Agêntica de Hiperpersonalização
IA agêntica como andaime cognitivo (6–14 anos) · módulo 2026–2027
8 parcelas de R$ 56.250 a partir do 3º mês — desembolso modular
R$ 0 / R$ 450.000
Saldo R$ 450.000 · 0%
DRE projetado vs realizado
Receitas sociais reconhecidas mensalmente conforme execução.
| Mês | Receita | Despesa | Resultado |
|---|---|---|---|
| Mês 1 | R$ 116.667 | R$ 78.400 | R$ 38.267 |
| Mês 2 | R$ 116.667 | R$ 132.500 | -R$ 15.833 |
| Mês 3 | R$ 116.667 | R$ 148.900 | -R$ 32.233 |
| Mês 4 | R$ 116.667 | R$ 145.700 | -R$ 29.033 |
| Mês 5 | R$ 116.667 | R$ 108.000 | R$ 8.667 |
| Mês 6 | R$ 116.665 | R$ 86.500 | R$ 30.165 |
| Total | R$ 700.000 | R$ 700.000 | R$ 0 |
Fluxo de caixa
Entradas, saídas e saldo acumulado mês a mês.
Modelo estendido · 2026 → 2027
Inclui a Plataforma Agêntica de Hiperpersonalização (R$ 450k em 8 parcelas a partir do 3º mês). Receitas e despesas separadas por natureza.
Fixos
R$ 385.000
RH contratado + Gestão administrativa
Variáveis Pulsar
R$ 315.000
Oficinas, CRPIR, Monitoramento
Variáveis Agêntica
R$ 450.000
Plataforma IA — 8 parcelas modulares
Cronograma de desembolso · Plataforma Agêntica
8 parcelas iguais de R$ 56.250 — primeira no 3º mês — totalizando R$ 450.000.
| Parcela | Período | Marco | Valor |
|---|---|---|---|
| P1 | 2026 · M3 | Setup + onboarding pedagógico | R$ 56.250 |
| P2 | 2026 · M4 | Núcleo Explorador entra em produção | R$ 56.250 |
| P3 | 2026 · M5 | Engenharia de prompt · Arquiteto | R$ 56.250 |
| P4 | 2026 · M6 | Orquestração agêntica · Mestre | R$ 56.250 |
| P5 | 2027 · M7 | Hiperpersonalização full-stack | R$ 56.250 |
| P6 | 2027 · M8 | Portfólios digitais + entrevistas metacognitivas | R$ 56.250 |
| P7 | 2027 · M9 | Auditoria de viés e alucinações | R$ 56.250 |
| P8 | 2027 · M10 | Transferência e código aberto | R$ 56.250 |
| Total | R$ 450.000 | ||
Orçamento consolidado Pulsar TOA + Agêntica: R$ 1.150.000.
Balanço · Ativo
- Disponibilidades (Bancos/Aplicações)R$ 184.300
- Imobilizado (computadores, periféricos)R$ 42.500
- Total ativoR$ 226.800
Balanço · Passivo
- FornecedoresR$ 28.900
- Obrigações sociais provisionadasR$ 64.200
- Total passivoR$ 93.100
- Patrimônio LíquidoR$ 133.700
Alertas de compliance
- Provisão INSS/FGTS Mês 4 conferida
- Provisão de férias e 13º atualizada
- Rescisão antecipada de 1 colaborador a provisionar
- Prestação de contas Mês 3 entregue